投资骗局泛滥竟是这原因！ 银行及公司受促收紧注册条件

武吉安曼商业罪案调查部总监南利（Ramli Mohamed Yoosuf）公布“钱驴户头”最多的银行，并促请银行收紧开户条件。

警揭国内3家银行 拥数万钱驴户口

国内“钱驴户头”有增无减，武吉安曼商业罪案调查部总监南利（Ramli Mohamed Yoosuf）促请银行收紧开户条件，防范有心人士滥用银行户头。

南利昨天（2月6日）在记者会上披露，数据显示，2024年有5万零295个银行户口被鉴定为钱驴户头，比2023年增加了4,247个户口。然而，单单是今年首个月，警方就已鉴别出6,567个驴子。

南利表示，警方调查显示，诈骗集团已将坏脑筋动到外籍人士身上，利用工厂领域、清洁领域和保安领域的外劳名义开设银行户头，以接收骗款。

他指出，警方至今已鉴定22个由外籍人士注册的钱驴户头，并且呼吁在大马工作的外劳提高警惕，切勿因诱人报酬而租借银行户头给予他人，以免抵触《刑事法典》第424B条文遭到法律对付。

基于钱驴户口的数量有增无减，南利建议，国家银行应完善更严格的注册程序。

“例如，与财务管理相关的公司，如名称中带有‘股权’或‘资本’等字眼的公司，可能需要向国家银行提交存款接受文件、提供业务运营证明，并获得证券委员会的投资活动许可，然后才可以在银行机构开户。”

各银行的钱驴户口数量（高于1,500个）：

• 联昌银行（CIMB Bank），2万5,645个
• 马银行（Maybank），2万5,326个
• 丰隆银行（Hong Leong Bank），1万3,655个
• 国家储蓄银行（Bank Simpanan Nasional），6,620个
• 伊斯兰银行（Bank Islam），5,185个
• 大马银行（Ambank），3,412个
• 大众银行（Public Bank），3,234个
• 兴业银行（RHB Bank），2,794个
• 艾芬银行（Affin Bank），2,753个
• 安联银行（Alliance Bank），2,728个
• GX银行，1,610个

其余银行的钱驴户口皆少过1500个，因此不加以阐明。

揭投资诈骗案泛滥原因 警将收紧公司注册程序

除了促请银行严加控制开户条件，警方也将与马来西亚公司委员会（SSM）和马来西亚国家银行（BNM）讨论，以实施更严格的公司注册规定。

“截至2月2日，我国已发生765起投资诈骗案，总损失逾1亿2,560万令吉，占所有商业罪案的14.8%。”

南利解释，投资案层出不穷的主要原因是大量提供虚假投资计划的注册公司涌现，并以“股权”（equity）、“交易商”（trader）、“金融”（financial）、“资本”（capital）等金融术语命名，让民众有信心将他们毕生的积蓄注入投资计划。

“根据大马公司委员会的数据显示，截至2024年3月31日，注册的企业和公司数量分别是920万8,607和154万7,394，但仍在运营的企业和公司仅占17.8%和43.5%。”

他指出，目前公司注册程序过于宽松和简单，导致许多空壳公司被用于投资诈骗活动。

“我们的记录显示，Semakmule网站已列出981家涉嫌参与投资诈骗的公司和企业。”

因此，他认为，更严苛的标准有利于防止不法集团钻公司注册程序的漏洞。

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